Waarom vraagt een makelaar eigenlijk om je identiteitsbewijs wanneer je een woning koopt of verkoopt? Dat heeft onder andere te maken met wettelijke verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Een makelaar moet de identiteit van cliënten vaststellen en controleren. Maar betekent dit ook dat je altijd een kopie van je paspoort of identiteitskaart moet afgeven?
Mag een makelaar een kopie van je ID of paspoort vragen?
Bij het kopen of verkopen van een woning kan een makelaar je vragen om je te legitimeren. Dat is niet zomaar een administratieve formaliteit.
Makelaars die bemiddelen bij de aan- en verkoop van onroerend goed vallen onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Op grond daarvan moeten zij cliëntenonderzoek uitvoeren.
Onderdeel daarvan is het vaststellen en controleren van de identiteit van de cliënt.
Moet je je legitimeren bij een makelaar?
Ja, een makelaar moet in situaties waarop de Wwft van toepassing is de identiteit van de cliënt vaststellen en verifiëren.
Dat kan bijvoorbeeld met een geldig paspoort of identiteitskaart.
De Wwft verplicht de makelaar om bepaalde gegevens vast te leggen, zodat achteraf kan worden aangetoond dat het cliëntenonderzoek correct is uitgevoerd.
Moet je altijd een kopie van je identiteitsbewijs afgeven?
Nee. Dat is een belangrijk verschil.
Voor het voldoen aan de Wwft is het niet noodzakelijk dat de makelaar altijd een volledige kopie van je identiteitsbewijs bewaart.
De benodigde gegevens kunnen ook van het identiteitsdocument worden overgenomen en worden vastgelegd.
Een makelaar kan in de praktijk wel om een kopie vragen als onderdeel van de identificatie en administratie. Daarbij moet rekening worden gehouden met de regels voor de bescherming van persoonsgegevens.
Welke gegevens zijn relevant?
Bij het identificeren van een natuurlijk persoon worden gegevens vastgelegd die nodig zijn om de identiteit vast te stellen en te controleren.
Denk onder andere aan:
- naam;
- geboortedatum;
- adres en woonplaats;
- gegevens van het gebruikte identiteitsdocument.
Niet alle informatie die op een identiteitsbewijs staat, is noodzakelijk voor het Wwft-dossier.
Het Burgerservicenummer (BSN) hoeft bijvoorbeeld niet voor het Wwft-cliëntenonderzoek te worden vastgelegd.
Waarom moet een makelaar dit controleren?
De Wwft is bedoeld om te voorkomen dat het financiële stelsel wordt gebruikt voor onder andere het witwassen van geld en het financieren van terrorisme.
Daarom moeten makelaars weten met wie zij zaken doen.
Het cliëntenonderzoek kan verder gaan dan alleen het controleren van een identiteitsbewijs. Afhankelijk van de situatie kan een makelaar bijvoorbeeld aanvullende informatie nodig hebben over een cliënt, de transactie of de herkomst van middelen.
Hoe lang worden de gegevens bewaard?
Gegevens die op grond van de Wwft worden vastgelegd, moeten niet onbeperkt worden bewaard.
Voor de relevante Wwft-gegevens geldt in beginsel een bewaartermijn van vijf jaar na het beëindigen van de zakelijke relatie of vijf jaar na het uitvoeren van de betreffende transactie.
Daarna moeten persoonsgegevens worden verwijderd wanneer er geen andere wettelijke grond bestaat om ze langer te bewaren.
Waarom vraagt MDM Makelaardij om deze informatie?
Ook MDM Makelaardij heeft als makelaar wettelijke verplichtingen.
Wanneer ik je vraag om je te legitimeren of bepaalde gegevens aan te leveren, doe ik dat niet alleen voor mijn administratie. Het kan onderdeel zijn van het cliëntenonderzoek dat ik als makelaar op grond van de Wwft moet uitvoeren.
Daarbij vind ik het belangrijk zorgvuldig om te gaan met je persoonsgegevens en alleen gegevens te verwerken waarvoor een geldige grondslag bestaat.
Heb je vragen over waarom bepaalde gegevens nodig zijn? Vraag het gerust. Ik leg graag uit waarvoor de informatie wordt gebruikt.
MDM Makelaardij
070 - 324 07 28
Meer dan makelen.
